Dividend van de ASN Beleggingsfondsen bij RegioBank

Dividend is de winstuitkering van een onderneming aan haar aandeelhouders. Bedrijven kunnen dividend uitkeren. Maar ook de ASN Beleggingsfondsen kunnen dividend uitkeren aan de deelnemers in het beleggingsfonds.

Wat is dividend?

Dividend is de winstuitkering van een onderneming aan haar aandeelhouders. De ASN Beleggingsfondsen beleggen in ondernemingen en ontvangen gedurende het jaar deze dividenden. Jaarlijks keren de ASN Beleggingsfondsen dividend uit aan de deelnemers in het fonds. Dit dividend bestaat met name uit de netto-opbrengst van alle inkomsten die het fonds zelf heeft ontvangen. Inkomsten in de vorm van winstuitkeringen van bedrijven en/of rentes van obligaties en leningen.

Uitkeren van dividend

De ASN Beleggingsfondsen zijn verplicht dividend uit te keren aan de deelnemers in het fonds. De opbrengsten verschillen per fonds, enkele voorbeelden:

Bij een aandelenfonds bestaan ze uit dividend van de ondernemingen waarin het fonds belegt.
Bij een obligatiefonds bestaan ze uit de rente van de obligaties waarin het fonds belegt.

Dividendbelasting

Als belegger ontvangt je niet het hele bedrag aan dividend. Het beleggingsfonds houdt een percentage dividendbelasting in. Dit kun je in de meeste gevallen verrekenen met de inkomstenbelasting. Alle informatie voor de belastingaangifte vind je op het Financieel Jaaroverzicht Beleggen.

Herbeleggen of uitkeren van je dividend?

Je ontvangt het dividend op het gelddeel van de beleggingsrekening. Standaard worden van dit bedrag automatisch nieuwe participaties in hetzelfde fonds gekocht (herbelegging). Als je het bedrag wilt laten uitkeren, kan dat ook. Tot de dag van betaalbaarstelling om 15.00 uur kun je in Mijn RegioBank en de RegioBank app de standaardkeuze voor herbelegging of uitkering aanpassen. Via het tabblad ‘Beheer’ geef je je keuze aan.

Wil je na de herbelegging het dividend toch liever contant ontvangen? Dan kun je de aangekochte participaties, zonder transactiekosten, verkopen. Dit kan door op de gebruikelijk wijze een verkoopopdracht op te geven.

Het voordeel van herbeleggen

Als je het dividend herbelegt, krijg je in de loop van de tijd steeds meer participaties in het beleggingsfonds. Je nieuw verkregen participaties keren ook weer dividend uit. Zo kunnen niet alleen je dividenduitkeringen steeds harder groeien, maar ook de waarde van je belegging in het fonds. Dit noemen we het dividend-op-dividend-effect.

Deze uiting mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.

Vraag en antwoord over dividend

Door het jaar heen ontvangt het beleggingsfonds dividenden en rentes van beleggingen in het fonds. Eén keer per jaar keert het beleggingsfonds al deze opgespaarde dividenden en rentes uit aan de beleggers in het fonds. Het bedrag aan dividend gaat van de waarde van het fonds af.

Een voorbeeld:

De waarde van een fonds is € 105
Het opgespaarde dividend is € 5
De dividend uitkering is dan € 5
De waarde van het fonds na de dividenduitkering is € 100

Stel dat een klant 1 aandeel heeft van € 105. Na de dividenduitkering heeft de klant een aandeel met een waarde van € 100 en een dividend met een waarde van € 5.

Dit leggen we uit met een voorbeeld:

De waarde van een fonds voor dividenduitkering is € 105
De dividenduitkering is € 5
De waarde van het fonds na de dividenduitkering is € 100

Stel dat een klant voor de dividenduitkering 1 aandeel heeft van € 105. Na de dividenduitkering heeft de klant een aandeel met een waarde van € 100,- én dividend met een waarde van €5,-. Dus het maakt voor deze klant niet uit of hij voor of na de dividenduitkering een aandeel koopt of verkoopt.

Het uitkeren van dividend heeft invloed op de koers van het fonds. Op de dag voor vaststellen van het dividend wordt bepaald welke beleggers het fonds in bezit hebben. Deze beleggers hebben recht op het dividend.

Bij de volgende opening noteert het fonds “ex dividend”. Meestal daalt de koers met de waarde van het dividend. Hierdoor maakt het voor het rendement van het fonds niet uit op welk moment je het fonds verkoopt of koopt.

We leggen dit met een fictief voorbeeld uit. Hierbij gaan we ervan uit dat:

De koers alleen wijzigt door de dividenduitkering.
Je het dividend direct ontvangt op je rekening. In de praktijk ontvang je het dividend een paar beursdagen later.

Stel je bezit op 1 mei één participatie in fonds A, de koers van is € 100. Op 2 mei keert het fonds € 2,50 dividend uit. Het dividend in fonds A wordt herbelegd.


	1 mei	2 mei	3 mei (na herbeleggen)
Bezit in fonds A	1 x € 100,00 = € 100	1 x € 97,50 = € 97,50	1,02564 x € 97,50 = € 100,00
Geldwaarde	€ 0	€ 2,50	€ 0
Totale waarde	€ 100	€ 100	€ 100

In de tabel zie je dat de totale waarde gelijk blijft. Het aantal participaties in het fonds is toegenomen en de waarde van een participatie is afgenomen. Het maakt voor je rendement niet uit of je het fonds verkoopt 1 mei, of koopt op 2 mei. Op 2 mei ontvang je geen dividend van € 2,50. En betaalt voor 1 participatie € 2,50 minder.

Het bedrag aan dividend dat de ASN Beleggingsfondsen uitkeren, verschilt per fonds. Omdat ook de afgiftekoersen van de fondsen verschillen, wordt gekeken naar het dividendrendement. Dit is het uitgekeerde dividend, uitgedrukt in procenten van de koers van het aandeel.

Voorbeeld: € 2,50 dividend bij een afgiftekoers van € 100 betekent een dividendrendement van 2,5%.

Het dividendrendement vormt samen met het koersrendement het totale rendement van een fonds. Hier zie je de nettorendementen van de ASN Beleggingsfondsen.

Je ontvangt een afschrift met de bijschrijving van het contante dividend per fonds. Je vindt het afschrift Mijn RegioBank en de RegioBank app. Op het afschrift staat of het dividend wordt herbelegd of niet. Daarna ontvang je een afschrift met de aankopen van de nieuwe participaties. Het afschrift ziet er hetzelfde uit als bij een ‘gewone’ aankoop. Je ziet dus niet dat het om een herbelegging gaat.

Het dividendrendement en het koersrendement vormen samen het totale rendement van je fondsbelegging.

Op de fondspagina’s vind je de totale nettorendementen (netto = na aftrek van de kosten van het fonds) van alle ASN Beleggingsfondsen. Hierbij nemen we het dividend dus mee.

We gaan ervan uit dat het uitgekeerde dividend wordt herbelegd. Het dividendrendement kan per fonds en per jaar verschillen. Uiteindelijk gaat het om het totale nettorendement van een fonds. Dat bedrag geeft aan wat jij als belegger aan het fonds verdient.

Mogelijk ook interessant:
Starten met beleggen
Mogelijk rendement berekenen
Vergelijk sparen en beleggen

Dividend van beleggen bij RegioBank

Wat is dividend?

Uitkeren van dividend

Dividendbelasting

Herbeleggen of uitkeren van je dividend?

Het voordeel van herbeleggen

Vraag en antwoord over dividend

Wat is de invloed van dividend op koers van het beleggingsfonds?

Wat gebeurt er als ik voor of na de dividenduitkering aandelen koop of verkoop?

Loop ik rendement mis als ik geen dividend ontvang?

Wat is het verschil tussen dividendrendement en rendement?

Welke afschriften ontvang ik?

Beïnvloed het dividendrendement het fondsrendement?

Mogelijk ook interessant: