Geldezel: wat is het?

“Snel geld verdienen? Leen je bankrekening even uit.” Zo proberen criminelen je te verleiden om mee te helpen met het witwassen van gestolen geld. Het klinkt aantrekkelijk om zo’n ‘geldezel’ te zijn, maar de pakkans is 100%. Hoe voorkom je dat criminelen je voor hun karretje spannen?

Wat is een geldezel precies?

Je bent een geldezel als je je bankrekening of je betaalpas en pincode uitleent aan criminelen. Daarmee kunnen zij geld doorsluizen naar iemand anders of gestolen geld witwassen. Op deze manier is het voor de politie lastig om te achterhalen bij wie het geld uiteindelijk terechtkomt. De criminelen blijven dus anoniem, maar jij niet. Voor je het weet staat de politie voor je deur.

Hoe benaderen deze criminelen jou?

Zij proberen je op allerlei manieren over te halen om je bankrekening of betaalpas en pincode aan hen uit te lenen. Bijvoorbeeld zo:

Beloftes over geld verdienen

Ze lokken je met beloftes over makkelijk geld verdienen. Zoals: “Werk je mee? Dan mag je zelf een deel van het geld houden dat we via jouw rekening doorsluizen.”

Benaderen vaker jongeren

Ze benaderen vaker jongeren dan volwassenen. Dus als je jong bent loop je een grotere kans dat een crimineel je op deze manier om ‘hulp’ vraagt.

Beweren even geen betaalpas te hebben

Ze zeggen dat ze even geen geld kunnen opnemen omdat ze geen betaalpas hebben. Ze willen daarom geld op jouw rekening storten, zodat jij het voor hen kunt opnemen.

Benaderen je via verschillende kanalen

Je krijgt hun verzoek vaak via social media, via internetadvertenties of in je directe omgeving. Denk bijvoorbeeld aan op school of tijdens een feestje.

Wat zijn de gevolgen voor jou?

Geldezel zijn is strafbaar en heeft grote gevolgen. Je kunt een boete krijgen of zelfs gevangenisstraf.
Je wordt altijd gepakt. Banken en opsporingsinstanties volgen het geld en komen zo altijd bij de geldezel uit. De crimineel blijft vaak buiten beeld, maar jij nooit.
Banken mogen je registreren in een Nederlands register. Daardoor krijg je lange tijd moeilijk een bankrekening of andere financiële producten (zoals een hypotheek).
Je bent als geldezel verantwoordelijk voor de schade van de slachtoffers. Die schade moet je dus vergoeden.
Je kunt een strafblad krijgen. Dit kan gevolgen hebben als je een Verklaring Omtrent het Gedrag (VOG) nodig hebt voor een (nieuwe) baan of opdracht.
Criminelen kunnen je bedreigen. Met als doel bijvoorbeeld dat je niets zegt tegen de politie. Of dat je geldezel blijft zolang je niet gepakt bent.

Hoe voorkom je dat je geldezel wordt?

Herken de manieren waarop criminelen je geldezel proberen te maken (zie hierboven). Dan ben je extra waakzaam. Volg verder deze tips:

Ga niet in op mooie verhalen over makkelijk geld verdienen.
Leen nooit je betaalrekening, betaalpas of pincode uit.
Vertel je kinderen of andere mensen in je omgeving wat geldezels zijn, hoe criminelen mensen verleiden om geldezel te worden en welke gevolgen dit heeft. Zo zorg je dat ze geen geldezel worden.